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Martin Werner-Böhm

Als Ihr Berater, ist es meine Aufgabe aufmerksam zuzuhören, mit Ihnen einen Plan entwickeln um Ihre Vorhaben bestmöglich zu erreichen. Dazu gehört vor allem eine solide Basis mit einer Absicherung die im Ernstfall auch leistet. Auf diese Basis entwickeln wir gemeinsam ein Finanzkonzept.

Meine Hauptaufgabe ist es, Sie in schwierigen Phasen daran zu hindern, überstürzte und/oder emotionale Entscheidungen zu treffen. Denn meist kosten diese Entscheidungen sehr viel Geld.

Ich sehe mich als Partner, der Ihr Leben in Finanzen übersetzen kann.

Beruflicher Werdegang

Aufgewachsen im südlichen Mittelfranken, habe ich bereits 1989 eine Banklehre begonnen. Eine – auch im Finanzmarkt „wilde Zeit“. Nach der Ausbildung ging es darum, als Zivildienstleistender einen Beitrag für Menschen zu leisten, die nicht so viel Glück hatten. Diese Zeit hat mich sehr geprägt.

Im Anschluss dann Betriebswirtschaft in Nürnberg studiert und 1998 wagte ich – damals junge 25 – den Sprung in die Selbständigkeit. Beim Deutschlands größtem Beratungshaus für Akademiker konnte ich eine umfassende Ausbildung geniessen und lernen, anspruchsvolle Kunden umfassend zu beraten.

Später habe ich dann noch einmal die „Schulbank“ gedrückt und in Paris, Oxford, St. Gallen und Stuttgart einen Executive MBA in International Management erworben.

2010 ging es dann beruflich nach Ulm um dort für das Unternehmen den ältesten Standort für die Beratung von Medizinern zu führen. Hier hatte ich die vertriebliche Verantwortung für 18 Beraterinnen und Berater.

Daneben konnte ich in Ulm viele Mediziner-Familien auf Ihrem finanziellen Weg begleiten. Teils in den Ruhestand aber Teils auch aus der Klinik in die Freiberufliche Tätigkeit. Es war und ist für mich Erfüllung, wenn ich miterleben darf, wie finanzielle Pläne aufgehen. Vorhaben umgesetzt werden. Familien wachsen und gedeihen. Aber auch erleben zu müssen, dass bei Schicksalsschlägen zumindest das finanzielle Sicherheitsnetz greift.

Nach über 22 Jahren war es dann 2019 soweit, mich neu zu orientieren. So ist dann die PraxisFinanz Werner GmbH entstanden. Der Schwerpunkt meiner Beratung ist geblieben und hat sich um die Sachverständigentätigkeit erweitert.

Vor allem aber kann ich seither komplett unabhängig noch mehr für meine Kunden erreichen. Ich treffe die Entscheidung, mit welchen Partnern ich zusammenarbeite. Wer mich bezahlt und wie. Denn eins ist klar: Beratung kostet Zeit und Geld. Aber sie muss für beide Seiten fair sein.

Deshalb freue ich mich heute, mit vielen Kunden noch enger und vertrauensvoller zusammenzuarbeiten. Die veränderten Zeiten ermöglichen es mir, aus Ulm heraus Kunden in ganz Deutschland auf höchstem Niveau zu beraten. Schwerpunkt sind dabei Mediziner, aber auch andere gut verdienende Privatkunden gehören dazu.

Das Fundament meiner Beratung

EHRLICHKEIT

Wie die Anamnese beim Arzt kann auch ich nur gute Ergebnisse erzielen, wenn Sie offen und ehrlich zu mir sind. Oft geht es – gerade beim Thema Absicherung – um sehr sensible Gesundheitsdaten. Mit diesen muss ich natürlich sorgsam umgehen, aber auch meine Kunden müssen alles offenlegen. Nur dann funktionieren Absicherungskonzepte auch im Leistungsfall.

Im Bereich Vermögensaufbau und Investment ist Ehrlichkeit mindestens genauso wichtig. Ich mache Ihnen nicht vor, ich wüsste, wie Kapitalmärkte funktionieren. Das weiß niemand. Ich versuche evidenzbasiert zu beraten und wissenschaftlich fundierte Lösungen zu finden. Das mag manchmal langweilig erscheinen, aber langfristig bringt diese Vorgehensweise stabile und ehrliche Erträge.

VERBINDLICHKEIT

Ich nehme mir im Vorfeld sehr viel Zeit, meinen Kunden zu erläutern, wie ich arbeite und welche Nutzen sie durch eine Zusammenarbeit mit mir haben. Das ist wichtig, damit beide Seiten die Gelegenheit haben, zu prüfen ob die „Chemie“ stimmt.

In diesem Gespräch erhält der potentielle Kunde bereits sehr viele Hinweise, Informationen und Lösungsideen. Hier gehe ich in Vorleistung. Aber nur so kann eine Basis für eine Zusammenarbeit geschaffen werden.

Wenn die Entscheidung gefallen ist, mich als Berater zu beauftragen, geht dies dann Hand in Hand am besten. Dokumente müssen ausgetauscht, Formulare ausgefüllt, Unterschriften geleistet werden. Später erwarten Sie von mir ebenso zuverlässig zu sein wie zu Beginn der Zusammenarbeit.

Sie können sich auf mich verlassen.

FAIRNESS

Finanzberater haben oft keinen guten Ruf. Und das durchaus zurecht. Sehr viele Mitbewerber arbeiten provisionsoptimiert, nicht kundenorientiert. Berater suggerieren Unabhängigkeit die es nicht gibt. Kündigen bestehende Verträge nur aus Verdienstgründen. Das ist keine gute Entwicklung.

Mein Ansatz ist fair und transparent. Testen Sie meine Beratung und erleben Sie was es heißt, gut beraten zu werden.  Jeder, der eine gute Beratungsleistung für den Kunden erbringt darf auch sein Geld verdienen. Ich bin an keinerlei Vorgaben gebunden. Allein das Vorhaben des Kunden steht im Mittelpunkt. Ob dann am Ende ein Produkt gekauft wird in dem die Courtage bereits enthalten ist oder wir ein Honorar vereinbaren für beratungsintensive Themen, entscheiden wir gemeinsam. Meine Kunden wissen immer fair und transparent woran sie sind und wofür sie bezahlen. Die Honorarberatung rückt immer mehr in den Fokus, ist aber aufgrund fehlender Standards und Lösungen im Markt noch nicht allein umsetzbar.

Was mir persönlich wichtig ist

Meine Frau und meine Töchter.

Das wäre die Kurzform und genau das ist es. Familie und Kinder sind mir das Wichtigste – noch vor meinen Kunden. So ehrlich muss ich sein.

Meine Frau unterstützt mich unter anderem auch dabei, fachlich nahe an meiner Zielgruppe Mediziner zu bleiben. Sie führt selbst eine große Hausarztpraxis und dadurch erlebe ich hautnah die Sorgen, Nöte und auch die angenehmen Seiten dieses Berufs.

Kinder sind immer ein Quell der Freude – kosten aber machmal auch viele Nerven. So kann es durchaus vorkommen, dass ein Kind auftaucht, während ich im Online-Meeting mit meinen Kunden bin. Das gehört nun mal dazu, das ist authentisch und ehrlich.

Familie Werner
Zusammenfassung

Sie möchten Unterstützung bei der Lösung Ihrer Fragen, bei der Erreichung Ihrer Vorhaben. Ich biete Ihnen genau die für Sie passenden Lösungen.

Ich freue mich darauf, Sie kennenzulernen. Freuen Sie sich auf informative Gespräche und eine besondere Zusammenarbeit!

Sie fühlen sich angesprochen und möchten mit mir ein erstes Gespräch führen? Dann nutzen Sie direkt den folgenden Link:

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